【新項目發佈】萬豪系列酒店招募31位投資人
流覽次數：3744    添加時間:2016/6/17    來源:Frank Tsang臧煜卓

萬豪國際集團（Marriott International, Inc.）是全球首屈一指的國際酒店管理公司，擁有遍佈全球74個國家和地區的超過4000家酒店和21個品牌。萬豪國際集團的總部位於美國馬里蘭州貝賽斯達。萬豪酒店及萬豪度假酒店乃享譽全球的萬豪國際旗下之旗艦品牌，擁有逾70年歷史，酒店遍佈全球多個旅遊熱點，為各地旅客帶來極盡難忘的住宿體驗。殷勤親切的服務和完備周全的設施，贏得每位住宿客人由衷的好評。首家萬豪酒店於1957年在美國華盛頓開業，在公司的核心經營思想指導下，加之早期成功經營的經驗為基礎，萬豪酒店很快得以迅速成長，並取得了長足的發展。新加盟的酒店從一開始就能以其設施豪華而聞名，並以其穩定的產品品質和出色的服務在酒店業享有盛譽。到1981年，萬豪酒店的數量已超過100家，並擁有40000多間高標準的客房，創下了當年高達20億美元的年銷售額。

【項目一】萬豪雙子酒店(Courtyard & Residence Inn by Marriott)

萬豪雙子酒店選址於北卡羅來納州的夏洛特市（City of Charlotte），詳細地址：9110 Harris Corners Parkway Charlotte, North Carolina, 28269，是一個7層的雙品牌酒店，占地2.59英畝，包括 Courtyard萬怡酒店和Residence Inn長住酒店，目標顧客群分別為商業和旅遊度假人士，各有客房94間，131個停車位，酒店設施完備，有健身房，室外泳池，商業中心，洗衣房，餐廳等。

北卡羅來納州是美國東南部大西洋沿岸的一個州，首府羅利（Raleigh），最大的城市為夏洛特。北卡州有多所著名高等學府，如美國有南方哈佛之稱的杜克大學 (Duke University) 以及美國最古老的高等學府之一的北卡羅來納大學 (University of North Carolina)（1789建校）。夏洛特市是一座高度現代化的工商業城市，是美國東南部地區最重要的金融、貿易和交通運輸中心，也是美國東南部地區經濟發展速度最快的城市。夏洛特市尤其以其規模龐大的銀行業而著稱，2.3 萬億美元以上的資產使得它成為僅次於紐約市的金融中心。夏洛特市的文化和旅遊資源豐富，並且該城市會定期舉辦賽車比賽，給當地的酒店行業帶來了穩定的客源。

項目的開發管理工作將由阿維娃酒店開發有限責任公司（Avivar Hospitality, LLC.）承擔。公司創始人Anuj N.Mittal先生從事商業地產開發12年，在商業地產開發尤其是酒店開發上有著豐富的經驗。該公司在北卡羅來納州已開發完成幾個大型的酒店項目，例如Raleigh市的Courtyard萬怡酒店和Durham的Quality Inn & Suites智選酒店。根據美國三大信用公司提供的信用報告顯示，萬豪雙子酒店的主要負責人Anuj N. Mittal先生信用記錄良好，無拖欠款記錄。

本項目資金總需求量約為$2982.4萬美元。資金結構為：
1) 美國借貸中心（“ALC”）提供的EB-5貸款800萬美元（占總資金來源27%），系來自16名EB-5投資人的投資款匯總，每個投資人的投資金額為50萬美元；
2) 非 EB-5 金融機構提供的第一商業貸款687.4萬美元（23%）；
3) SBA 中小企業局的第二貸款892.2萬美元（30%）；
4) 借款企業本身提供的現金投入602.8萬美元（20%）；
此項目的土地及商業建築價值將全部用於貸款抵押，ALC的EB-5資金和非EB-5 金融機構的貸款共同佔據第一清償順位。SBA第二順位。

【項目二】萬豪春丘套房酒店(Spring Hill Suites)

萬豪春丘套房酒店選址於加州聖地牙哥的卡爾斯巴德市（Carlsbad），詳細地址：3136 Carlsbad Boulevard, Carlsbad, CA, 92008，酒店占地0.836英畝，共三層，擁有客房104間，125個停車位。酒店設施完備，有早餐室，健身房，泳池，頂樓露天酒吧等。對於想遠離喧囂都市、投進寧靜假期的旅客來說，萬豪春丘套房酒店絕對是完美之選。其套房面積大於其他傳統客房面積，無論是休息、工作或享樂的空間亦更為寬敞，讓旅客感受現代時尚的空間佈局、靈感四溢的設計風格以及合理價格的同時，享受到更加怡然自得的舒適住宿環境。

聖地牙哥是美國加利福尼亞州最南部的縣，是加州人口第二大郡縣，全美排名第五。聖地牙哥縣擁有70英里的海岸線，陽光燦爛，大海迷人，是著名的旅遊觀光地。酒店位置非常便利，附近有很多餐廳和商店，步行即可到海邊，離海邊只有0.7英里，離樂高樂園、奧特萊斯和花田都只有不到6英里的距離。該城市屬於度假城市，經濟活動主要是靠購物，旅遊，以及高科技產業。靠太平洋海岸的位置，蓬勃發展的商業部門，和頻頻獲獎的學校學區，都讓生活在卡爾斯巴德居民，成為全美國平均收入最高的的城市之一。

本項目資金總需求量約為$3500萬美元。資金結構為：
1) 美國借貸中心（“ALC”）提供的EB-5貸款750萬美元（占總資金來源21.4%），系來自 15名 EB-5投資人的投資款匯總，每個投資人的投資金額為50 萬美元
2) 非 EB-5 金融機構提供的第一商業貸款1500 萬美元（42.9%）
3) SBA 中小企業局的第二貸款 500 萬美元（14.3%）
4) 借款企業本身提供的現金投入750萬美元（21.4%）
此項目的土地及商業建築價值將全部用於貸款抵押， ALC的EB-5資金和非 EB-5 金融機構的貸款共同佔據第一清償順位。SBA第二順位。

【項目優勢】
1. 萬豪雙子酒店和萬豪春丘套房酒店均屬於SBA 504貸款項目。較之一般的EB-5項目具有更加嚴格的政府機構金融風控程式。為了獲得 EB-5資金，它不僅要符合美國移民局對 EB-5項目法律和就業的普遍性要求，還要通過美國中小企業局近乎苛刻的多重金融風控審批。代表美國聯邦政府的中小企業局將對企業的資信狀況，抵押償付件，未來現金流進行嚴格審查和分析，符合要求的企業才能獲得貸款。

2. 萬豪雙子酒店和萬豪春丘套房酒店建設的資金需求分別為2982.4萬美元和$3500萬美元，其中800萬/750萬美元將來自16 /15名EB-5投資者。除了中小企業局的嚴格風控外，貸款擔保人優秀的信用評級，以及酒店客觀的未來現金流都為項目還款提供了保障。酒店建成後的估值以及穩定經營後的估值將達到EB-5貸款金額的數倍。

3. SBA 504貸款條例中明確規定，如果企業遲付或止付應還貸款，銀行或貸款機構有權沒收並拍賣企業已經購買下的固定資產並通過債務清償找回貸款損失。投資人的 EB-5資金在清償順序上擁有第一優先權， SBA所提供的貸款，在清償順位上位居第二，在 EB-5資金之後。因此， SBA 504貸款項目的資金追償機制便成為了EB-5的“安全墊”。

4. 協力廠商資金管控及施工監管：美國借貸中心所有EB-5項目全部有納斯達克上市公司（NASDAQ: TTEK）美國建築施工行家德聰集團（Tetra Tech）擔任所有項目資金使用的協力廠商監管機構及施工監管，制度上杜絕了資金濫用/挪用。

5. 該兩個項目的總就業數分別將會達到298.73/253.58人，能滿足EB-5 投資人對就業的需要，按照美國借貸中心的貸款計畫，該兩個項目將募集16/15 位EB-5 投資人參與貸款，所需的160/150個就業將全部來自建築產生的間接和衍生就業，完全不需要依賴經營所創造的直接就業，即全部就業隨施工過程結束自然到位。

並且，由德聰集團（Tetra Tech）提供的建築完工擔保確保項目絕無“爛尾樓”。這樣一來，建築施工的風險就完全消失。因此，投資人在申請臨時綠卡轉換正式綠卡階段，就創造就業達標這個關鍵問題來講完全不存在風險。

【總結】
1. 德聰集團提供建築完工擔保，建築完工就業到位，在EB-5投資人綠卡轉正的關鍵問題上無風險。
2. 足額成倍的抵押資產，和第一順位元的清償順序，給EB-5 投資人提供了最大限度的資金安全。而SBA貸款其標準化的金融產品特性，也給投資人搭建了幾年後合理自然的退出方式。
SBA504 貸款和EB-5 資金的完美結合，真正意義上解決了綠卡和資金安全的雙重保障。

作者：Frank Tsang臧煜卓
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