如何尋找穩妥的美國區域中心EB-5項目？
流覽次數：4905    添加時間:2016/1/29    來源:RCH走進美國

今天美國法律聯營網轉發一個美國區域中心執行長John Shen的一篇報告，對於在投資50萬美金申辦EB-5綠卡的最後尾聲，客人需要擦亮眼為自己的家庭子女做最穩妥的投資移民計畫做決定，您應該考慮的有：對於項目的預算是否灌水，EB-5投資比例是否過重，清償順位是否第一，就業人數及項目完工是否有所保證，退場機制是否合理完善，區域中心過去通過的記錄，完成的項目經營的現狀，投資人數是否太過龐大，服務是否專業誠信負責，費用是否太低的不合理。身為美國法律聯營網的執行長，Frank 語重心長負責的告訴大家，市面上渾水摸魚的項目比比皆是，還是會有許多人拿不到綠卡以及取不回投資的資金，你是否比較的出來哪個項目才是穩妥的移民項目呢？請仔細閱讀以下的文章：

進入2016, 美國EB-5區域中心是否按照美國證券法合規方面的要求進入前所未有的高度，本文將通過介紹我中心全面合規的最新情況，向大家介紹如何區分合規的區域中心的細節，這也是所有有意向申辦美國投資移民的投資人所面臨的一個風險評估的關鍵環節。
據移民局官方統計，截止到2016年1月4號，全美國獲批的EB-5區域中心大大小小總共有790家，如何在這超過七百家區域中心裡挑選出最安全最可靠的項目，全家成功拿到永久綠卡並完全收回投資款，是所有EB-5投資人最關注的問題。 美國借貸中心（ALC）自2010年到現在已經完成近40個項目，幾百個投資人的綠卡申請通過率到目前為止依然保持在100%。在如此多項目的情況下還能保持這樣的成功率，與我們項目的特殊性，以及我們對於項目選擇上的專業性有著密不可分的關係。究竟美國借貸中心（ALC）和其他EB-5項目的區別在哪裡呢？ 今天讓我們來詳細解讀一下美國借貸中心（ALC）EB-5項目的四大特點：
1金融雙執照登記，證券百分百合規！
2聯邦政府審批項目，保證真實性、可行性，預算無水分！
3協力廠商機構監管施工和資金使用, 徹底堵死挪用資金漏洞！
4上市公司提供“等預算完工擔保”，確保項目100%順利完工，絕無爛尾樓！

1.金融雙執照登記，證券百分百合規
1） 2016年1月13日美國證券交易委員會（SEC）公佈了“2016年合規調查重點事項”，把“EB-5”這一項作為調查重點 專門提及，這在SEC 的歷史上史無前例。這說明，在2016年，SEC掀起的打擊投資移民領域金融欺詐和違規的風暴將會比2015年更加強勁！只有嚴格按照美國相關證券法律規定運作的投資移民項目才能高枕無憂。 一個EB-5項目怎樣做到證券充分合規呢？答案是“一表兩照”- “D表註冊，雙執照登記”。 《1933年證券法》要求發行證券（EB-5的有限責任公司或者有限合夥發行的股份就是證券）要在SEC登記，絕大部分EB-5項目都採用D 規則免除登記。但是這樣做，除了在私募備忘錄等揭示風險的檔中說明，還必須要在SEC正式註冊一份D表才合法！目前只有極少數EB-5項目完成了D表的註冊。 銷售證券必須有經紀人(Broker-Dealer)和投資顧問(Investment Advisor)雙執照登記才能做到100%合規。目前美國只有屈指可數的幾家EB-5 區域中心擁有經紀人Broker-Dealer執照，而正式在SEC註冊的投資顧問則只有美國借貸中心ALC一家。
在全美國所有EB-5區域中心當中，美國借貸中心ALC是完成“一表兩照”在SEC正式註冊登記手續的第一家區域中心，也是截至2016年1月全美國唯一一家手握“一表兩照”，實現了100%證券合規的EB-5項目方。

2.聯邦政府審批項目，保證真實性、可行性，預算無水分
在立項審批上，ALC美國借貸中心與其它美國移民局指定的區域中心存在以下的區別：美國借貸中心的項目是將EB-5資金和美國中小企業局（SBA）504貸款項目相結合，將資金借貸給有發展潛力並符合資格的美國中小企業，通過創造就業， 為投資人完成美國永久居留權的申請。任何SBA 504項目若想獲得EB-5的第一貸款，不僅要符合美國移民局對EB-5項目法律和就業的普遍性要求，更必須經過美國中小企業局近乎苛刻的多重金融風控審核。申請貸款的企業幾乎必須達到經營零風險，且經確認憑其未來現金流即可產生足夠收入還貸才能成功獲得EB-5貸款。 為美國中小企業局完成風控審核的協力廠商貸款評審機構“認證發展公司”（CDC）對於所有申請企業需要完成一系列嚴格的審核，基本包括：
資產負債財務分析
根據損益記錄進行的還貸能力分析
對比行業平均值進行的財務趨勢分析
企業主和管理團隊個人信用和行業經驗分析
抵押資產估價和清償能力分析
企業信用和擔保人信用分析
在一切審核通過之後，“認證發展公司”CDC以政府的名義提供企業所需第二貸款，在清償順位上位居EB-5資金之後，為投資人的第一貸款創造資金的“安全墊”，為EB-5資金保駕護航。

3.協力廠商機構監管施工和資金使用, 徹底堵死挪用資金漏洞
ALC美國借貸中心所有項目都有美國著名的建築施工行家、納斯達克上市公司德聰集團 (Tetra Tech 納斯達克股票代碼: TTEK) 擔任我們資金使用的協力廠商監管機構，真正做到有效監控資金的使用，確保每一分錢的使用上都符合美國移民局，相應行業監管機構和商業計畫書的要求。
每一個項目的企業主、企業主雇傭的建築商、區域中心（ALC）以及監管機構（Tetra Tech德聰集團）都需要簽訂一份四方協定。在此份協議的約束下，監管機構會取得企業主的認可和配合，以及得到借貸機構的全力支持，對建築商使用資金進行監管。
這份四方協議中, 監管機構施工檢驗責任規定如下:
a. 監管機構須按要求對項目施工進展進行現場檢驗。
b. 監管機構在檢驗前要對項目規劃和具體支出明細 進行審核，事先明確施工進度應該完成的程度。
c. 監管機構須在收到借貸機構發出的施工檢驗請求7-10天內完成檢驗。檢驗報告須包括：
1) 檢驗時建築商完成施工總量的大致比例和建築進展情況
2) 支出明細中每一分項在檢驗時的大致完成比例
3) 施工現場照片

4.上市公司提供“等預算完工擔保”，確保項目100%順利完工，絕無爛尾樓

除了使用四方協議對建築施工資金進行了充分管控之外，我們還讓德聰集團在資金管控協議中加入了建築完工擔保條款，在不增加預算的前提下由德聰集團提供建築的100%完工擔保，確保項目100%順利完工，絕無爛尾樓。完工擔保責任大體上分為以下九項：
i. 監管機構須徹底理清在項目初始階段建築商列出的每一小項資金使用的目的
ii. 監管機構有權將批准資金直接發放到建築商管理下的具體分包商
iii. 建築商須同意每個月提供一切監管機構需要的檔和單據
iv. 建築商在分包協議中注明發包權在必要時可轉移給企業主, 借貸機構或指定代理
v. 借貸機構須在建築預算之外再預留10%資金以滿足項目預算應急需要
vi. 監管機構有權在建築商施工計畫改變之前提出異議並改變該計畫
vii. 建築商在施工費用意外增加時必須第一時間通知企業主，借貸機構和監管機構
viii. 建築商必須將自己的具體盈利通知其它三方並取得各方批准
ix. 監管機構有權審核建築商簽約的分包商協議
另外，為降低就業（I-829申請）風險，我們中心從兩年前開始就只使用建築過程的間接和衍生就業，只要項目完工，就業就全部成功創造。這也就意味著隨著建築完工擔保開始正式通過協議執行，就業風險就徹底不再存在了。 目前我們每個月都有3-5個SBA 504貸款項目啟動招募，所有項目全部採用建築完工擔保與（只使用）建築間接和衍生就業相結合的策略，確保EB-5投資人需要的就業100%全部到位，全部EB-5資金安全運轉！ALC美國借貸中心，只提供最安全最可靠的項目，幫助投資人海外定居，實現美國夢。 

2016年，將是各個主管機構繼續加強對投資移民行業監管的“合規之年”，RCH勵精圖治，以最嚴謹的態度首創獲得SEC證券交易委員會以及FINRA金融業管理局登記執照，合規合法，更好的服務和回報客戶與市場。

如果您有興趣進一步瞭解由美國中小企業局審批、投資人享第一還款順位、提供第三方完工擔保和資金及施工監管的優質項目，請填寫基本資訊：http://www.uslawchina.com/ad_alc_suoqu.asp?jf=j，區域中心將派專人和您聯繫。
  

文章來源：RCH走進美國