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很多華人忽略!67歲華男被捕!在美賺錢,國內也有收入!一查發現虛假報稅
流覽次數：250 添加時間:2023/11/9
7年婚姻正式結束
(文章來源：法拉盛同城Flushing58)
據報道，上週五，聯邦檢察官稱，現年67歲的黃某(* Huang，音譯)被指控涉嫌提交虛假納稅申報表，以及未報告外國銀行或金融賬戶。
黃某在2022年11月已經被下達起訴，但直到上周才公佈。
根據起訴書，黃某來自聖何塞(SAN JOSE)，在加州米爾皮塔斯(Milpitas)一家公司工作了15年多，但同時還在國內一家公司工作了至少6年。
起訴書稱，黃某以弟媳的名義在工商銀行開了一個賬戶，以接受國內兩家公司的工資款項。
在2016年至2020年的納稅申報中，黃某沒有披露這筆收入。在此期間，他也沒有向美國財政部和其他必要機構報告這筆收入。
根據美國法律，美國公民和居民在全年任何時候擁有海外收入，都有義務報告。而如果外國的金融賬戶有總值超過1萬美元的，則必須向美國財政部提交金融犯罪執法網絡(“FinCEN”)、FinCEN表格114、該年度外國銀行和財務賬戶報告(“FBAR”)。
如果黃的兩項罪名成立，將面臨最高合13年的監禁和超過75萬美元的罰款。
起訴書稱，黃未能提交2019年和2020年工商銀行賬戶所需的FBAR報告。
披露海外資產情況、申報國際信息報表，大部分美國華人都知道，但幾乎每個人都抱著僥倖心理，瞞報或虛報。這是因為防止逃稅的《銀行保密法》自實施以來，美國稅務局一直是“雷聲大，雨點小”，並未對違法者採取實質性行動。
但是，現在越來越多的案例證明，國稅局對隱瞞海外銀行和金融資產信息的報稅人動真格了！
此前也有華人因為不報海外收入被起訴。
案例一：2019年7月3日，住在北卡夏洛特市的59歲中國公民Lili，出現在聯邦法庭並認罪。
她持有美國綠卡，承認在中國境內擁有超過1萬美元的金融賬戶，且故意未申報“海外銀行和金融賬戶申報表” (FBAR, 俗稱“肥爸條款”)，並因此遭到聯邦起訴。
2022年11月，一名擁有美國國籍現居上海的華人陳先生，因為隱瞞未報中國境內的金融賬戶，被美國政府處以1,600萬的罰款。
陳先生屬故意向財政部隱瞞申報FBAR，並向其2010年的隱瞞行為開出了2,114,505美元的罰單(後面陳一直未繳納罰款，截至2022年11月9日，罰款、利息和滯納金總計達2,258,567.86美元)。
很多人會問美國是怎麼發現他們的海外收入和資產的？
美國是全球徵稅的國家，特別是2014年7月正式執行“肥咖條款”後，除各國金融機構如實向國稅局報告美國人的海外資產外，國稅局有特別培訓的查稅員，加緊從海外資產申報中，運用各種手段分析追蹤隱藏的海外收入，以達到執行“肥咖條款”增加稅收的要求。
從2020年1月1日開始，FATCA(“肥咖條款”)3年的寬限期也結束了，如果海外金融機構不主動披露以上信息，美國稅務局可能會對其來源於美國的所有收入徵收30％的預繳稅；而金融機構方面，只要你的賬戶有以下所列出的“美國身份標識”，則必須提供美國報稅人識別號(TIN)，否則將被銷戶。
一旦美國稅務局掌握了報稅人識別號，那麼美國公民和稅務居民的海外資產信息便無處可藏！
華人不用擔心海外收入報稅。
雖然一說的報稅，大家心裡想的都是割肉，但事實上海外收入和資產對於多數人都沒有影響，
美國人的海外收入包括掙的收入(Earned Income)和非掙的收入(Unearned
Income)，前者主要是工資獎金小費等，後者主要是利息、股息、資本利得、租金、退休金、特許權使用費(Royalties)等。
居住在美國的華人的海外收入主要是非掙的收入，是不用到海外就獲得的被動收入，按普通美國人一樣，將海外收入與美國收入加在一起報稅，並沒有專門的海外收入稅表，也就是在個人稅B表報利息股息，在D表報資本利得，在E表報租金和特許權使用費，在16行報退休金。所有收入加在一起就是總收入，按累進稅率納稅。
如果這些海外收入已在與美國有稅務互惠協議的外國納稅，可用外國納稅的外國所得稅信用(ForeignTax
Credit)扣除美國稅，也就是每一元外國納稅可扣除一元美國稅，避免雙重課稅。只在外國免稅或低稅時補美國稅的差額。
如果是簡單的海外收入信息，您可以自行處理，如果過於複雜，也請聯繫專業的會計師進行處理。
總之，除非是超級富豪，大多數華人由於海外資產申報增加的收入納稅並不大，沒有必要冒被罰款甚至犯法的風險隱瞞海外收入。
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